宜湃网兑付危机眼前:实控人成谜 发行方个人掉联

宜湃网兑付危机眼前:实控人成谜 发行方个人掉联
2019年02月17日 04:00 经济不雅察报

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  宜湃网兑付危机眼前:实控人成谜

  张颖馨

  互联网金融平台等非金融机构“花式”展开互联网资管营业的时代虽渐成之前时,但平台早期蛮横发展的“后遗症”却逐步浮现。

  总部位于成都的互金平台宜湃网就是得此“病”的平台之一。这家平台上的一名上海投资人王笛,对该“病症”可谓感触感染颇深,他或许须要为此付出上切切元投资款都没法拿回的价值。

  无独有偶。与王笛雷同,在宜湃网身上踩雷的还有近3700名投资人,触及待收本金总额达到10.5亿元……

  在王笛等人看来,宜湃网虽没有“高大年夜上”的股东背景,但也有着很多平台不具有的吸引力:背靠有名投资机构软银中国本钱注资且运营多年的兄弟平台宜贷网,“持牌金融机构”的协作加持,再有大年夜型药企修改药业实控人的强势入股,“怎样能够出成绩?”因而,王笛最后给宜湃网贴上了安然、靠得住的标签。

  但当标签撕掉落,王笛才发明,真实的宜湃网眼前是一个虚无缥缈的本钱谜局。

  实控人之谜

  地下材料显示,宜湃网附属于上海育财金融信息办事无限公司(下称“上海育财”),后者于2017年12月被上海宜湃搜集科技无限公司(下称“上海宜湃”)收买。工商材料显示,上海宜湃成立于2017年5月16日,注册本钱5000万元,最后是由网贷平台宜贷网母公司上海易贷网金融信息办事无限公司(下称“上海易贷”)100%控股,原法定代表工资李宁。值得留意的是,李宁同时是宜贷网的董事长兼CEO。

  宜湃网的正式出现,与2017年9月上海易贷的一次股权让渡慎密相干。当时,上海易贷与国丰达(广州)股权投资管理无限公司(下称“国丰达”)、上海复毅投资管理无限公司(下称“上海复毅”)协商肯定股权收买事宜,并由国丰达和上海复毅渐渐接收上海宜湃的运营管理任务。一名宜湃网管理人员告诉经济不雅察报,当时收买宜贷网的条件之一就是伶仃成立一个对接金交所资产的平台,即尔后的宜湃网。

  2017年11月,宜湃网平台正式上线,定位是“专业推荐持牌金融机构理家当品的信息中介平台”。“宜湃网和P2P平台其实不一样,类似于给金交所产品做导流,协作方更看重宜湃网兄弟平台宜贷网前期积聚的大年夜量用户。”上述宜湃网任务人员泄漏,仰仗宜贷网3年积聚下的品牌效应和软银中国本钱这一股东背景,顺利完成了将风险遭受才能较高、高净值用户向宜湃网的导流。宜湃网平台80%的用户来源于宜贷网既有客户,剩下的20%则是既有效户推介而来。彼时,宜湃网和宜贷网实际是一个团队,两个品牌。

  2018年1月18日,上海易贷与国丰达、上海复毅正式签订《股权让渡协定》,并应收买方请求,将上海宜湃51%的股权挂号在浙江天然股权投资基金管理无限公司(下称“浙江天然基金”)名下,2018年3月2日已完成工商挂号。接近宜贷网的行业人士告诉记者,国丰达和上海复毅眼前疑似是一个互金“经纪”团队,经过过程收买宜贷网,再经过过程其成立宜湃网,最后卖给浙江天然基金。

  根据工商材料,浙江天然基金最后小我股东之一是修涞贵,持股50%。修涞贵另外一个更加大年夜众所知的身份是吉林修改药业集团股分无限公司的实际控制人、董事长。在“2007年胡润百富榜”中,其以55亿元的资产成为吉林省首富。

  用王笛的话说,他就是在这个时辰“入坑”了:一方面,宜贷网仿佛成心增添发标数量,平台常常出现无标可投,而兄弟平台宜湃网却猖狂上线新投资项目;另外一方面,修涞贵大年夜手笔进入平台,更有修改药业的直接“背书”,为了不让本身的资金“站岗”,王笛从宜贷网的种子用户成功转化成为好湃网的忠诚粉丝。

  因网贷立案相干请求,宜贷网开端对宜湃网停止割离。2018年4月10日,上海宜湃残剩49%的股权让渡给浙江天然基金,并于2018年6月6日完成工商挂号,法定代表人由李宁变革为包富建。至此,宜湃网和宜贷网从司法和运营上完全“隔离”,宜湃网正式进入“修涞贵时代”。另据宜湃网任务人员泄漏,原宜贷网担任运营任务的高管肖睿,在4月份被公司实控人“推上”宜湃网任CEO一职,但其并不是平台的决定计划者和实际管理人。

  更大年夜的风暴正在酝酿。2018年3月28日互联网金融风险专项整治任务引导小组办公室下发《关于加大年夜经过过程互联网展开资产管理营业整治力度及展开验出任务的告诉》(下称“29号文”),明白了平台须持牌运营的思路,并对互联网平台代销金交所资管产品的行举措出规定。

  固然宜湃网与金交所均称两边协作在尔后陆续终止,但发行方项目开端大年夜范围出现过期。2018年9月5日,宜湃网发布过期告诉布告,平台风险开端裸露。而修涞贵也在这之前悄然出局。

  工商注册材料显示,就在此前的9月3日,浙江天然基金的股权构造“静静”变革了:公司股东寿金姬和修涞贵同时加入,变革为邹鸣和苗田福,两人分别持股50%。值得留意的是,企查查显示,苗田福已被列为全国掉信被履行人。而其同时也是广东修改本钱股权投资基金管理无限公司的法定代表人。记者致电苗田福询问相干情况,截至发稿前,德律风未接通。

  宜湃网的实控人毕竟是谁?上述宜湃网任务人员告诉记者,从2018年2月-7月,平台和公司的决定计划,重要由一个名为张冬的律师,和他所代表的宜贷网股权收买方国丰达的实控人担任,张冬及幕后团队重要在上海和杭州办公,今朝已掉联。记者还没有在地下资估中获得到张冬与宜湃网接洽关系的相干信息。

  宜湃网离职高管向记者证明了宜湃网确有张冬此人,他亦将平台能够的实控人指向了夏东明,后者是浙江新联控股股分无限公司(下称“浙江新联”)董事长。“2018年7月今后,夏东明不止一次赴成都指导宜湃网后续任务展开。在平台资产出现过期后,夏东明承诺由其担任调和资金兑付。”上述高管称。记者经过过程企查查发明,夏东明经过过程修改系的企业、人员,与上海宜湃之间存在必定的接洽关系。

  但夏东明承诺的担任兑付任务,随着其被杭州经侦刑事拘留而终止。根据宜贷网发布的良性加入告诉布告,浙江新联董事长夏某,因涉嫌其他网贷平台不法接收公众存款被杭州滨江公安部分刑事拘留。记者从投资人处得知,基于上述情况,宜湃网以后兑付任务已停止。

  发行方个人掉联

  假设说宜贷网的背书、修改药业实控人的强势入局让王笛等人“投身”宜湃网,那在所谓的“持牌金融机构”协作方加持下,宜湃网终被贴上了安然、靠得住的标签。但在标签撕掉落后,平台早期蛮横生长的“后遗症”渐渐浮现。宜湃网告诉布告显示,截至2018年11月8日,存在待收的用户数为3689人,待收本金总额10.4629亿元,人均投资金额28.36万元。

  宜湃网宣称其采取的是“资管公司+持牌金融机构+宜湃网”的风控形式,项目均经过过程由当局赞成成立的持牌金融机构挂号挂牌发行。其所谓的“持牌金融机构”,指的是西南亚创新金融资产交易中间(下称“东金中间”)、青岛结合信用资产交易中间(下称“青信中间”)、贵州场外机构间市场无限公司等(下称“贵州场外”)。这三家机构本质类似于处所金交所,并不是29号文中说起的持牌金融机构。

  地下材料显示,宜湃网上的产品包含官标“银优筹划”、“企优筹划”,和由投资人让渡收益权产生的“优+筹划”。个中,“银优筹划”主如果源自国有资产管理公司地下受让的贸易银行抵押类资产债务,“企优筹划”则主如果企业应收账款,二者的产品逻辑均是经过过程让渡照应债务至发行方,由发行方将该债务在金交所挂号挂牌。“优+筹划”则重要为处理投资人资金活动性而出现,克日相对较短。

  “之前项目其实都回款正常,在29号文下发后,我们陆续暂停了对发行方产品的推介,产品陆续出现过期。如今看来,发行方疑似在玩‘借新还旧’的游戏。”据宜湃网任务人员泄漏,今朝发行方均已掉联。

  记者查询宜湃网产品留意到,发行方重要触及到4家公司:上海奈安投资管理无限公司、上海驭欣投资管理无限公司、上海枝袅资产管理无限公司、上海练加投资管理无限公司,截至11月30日,四家公司还没有兑付资产金额分别为:1.56亿元、2.53亿元、1.54亿元、4.84亿元。

  值得留意的是这四家公司均注册在上海,称号非常邻近,且注册本钱均是5000万元,眼前股东也全部是天然人。记者查询证监会、中基协等网站,未发明四家发行方有从事金融资产管理营业的相干天资。记者根据企查查信息致电四家公司,德律风均无人接听。“从平常沟通中发明,张冬与四家发行方公司关系较为‘深厚’。如今来看,从国丰达到发行方公司,都有能够是张冬团队设立的壳公司。宜湃网从2018年6月停止发布新标,而夏冬明2018年7月从张冬处接办平台,其实不直接接触之前的运营管理。”宜湃网外部管理人员认为,宜湃网走到明天这一步,更多的义务照样在张冬及幕后团队身上。

  王笛等人开端从发行项目中寻觅端倪,并发明部分项目标底层资产能够触及虚假。在发行方个人掉联的情况下,投资人将眼光对准了将产品挂号挂牌的交易所。

  不过,交易所均认为本身承当的是情势审核的义务,失职查询拜访和存续期管理职责按照商定应由产品管理人停止。东金中间官方客服人员向记者强调,与宜湃网没有任何协作,东金中间一切的产品都不针对C端用户开放,宜湃网经过过程发行方擅自将产品对外出售,现已向本地警方报案。“青信中间仅为拟交易标的资产供给挂牌告诉布告办事。在29号文下发后,青信中间第一时间终止了相干营业的挂牌公示办事,并一向为投资人供给协助。”青信中间任务人员向记者回应称。

  上述宜湃网任务人员告诉记者,东金中间并未与宜湃网直接签订协作协定,但这其实不代表其不该承当风控审核不到位的义务。另据宜湃网告诉布告,截至11月30日,东金中间、青信中间、贵州场外还没有到期的存量余额的金额分别为4600万元、6.66亿元、3.35亿元。

  另据王笛泄漏,投资人与交易所已结合起来针对发行方和宜湃网做报案处理,但详细情况有待警方立案后了了。

  (应受访者请求,文中王笛为化名)

义务编辑:张国帅

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