特大年夜套路贷黑洞 913万人掉落坑:华星创业实控人被"冻"

特大年夜套路贷黑洞 913万人掉落坑:华星创业实控人被"冻"
2020年01月10日 07:46 新浪财经综合

  特大年夜套路贷黑洞,913万人次掉落坑 上市公司华星创业实控人被“冻”,3.8万股平易近揪心

  逐日经济消息

  每经记者 易望奇 易启江    每经编辑 向江林 廖 丹    

  将存款人家眷的照片PS不雅不雅照恶意传播停止催债,80后网贷业大年夜佬虞凌云毕竟没有逃过“偿债”的命运,公安机关对他的查询拜访,才方才开端。

  全国特大年夜搜集“套路贷”——“虞凌云案”是由全国扫黑办督办,该团伙在18个月内对913万余人次实施“套路贷”犯法活动。

  但是,担任侦办虞凌云案的泰州市公安局姜堰分局,近日忽然解冻了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股分,价值数亿元。

  朱定楷,异样曾巨资涉足网贷行业,2018岁尾才入主华星创业(300025,SZ,昨日收盘价5.57元),成为华星创业的实控人和董事长。

  《逐日经济消息》记者查询拜访发明,朱定楷与套路贷团伙的领袖——虞凌云之间竟有多重密切接洽关系。

  一个惊天大年夜案,正渐渐浮现!

  虞凌云的套路贷黑洞

  虞凌云,1981年3月出身,住浙江省瑞安市安阳街道,卒业于宁波大年夜学信息管理与信息体系专业,并取得浙江大年夜学EMBA学位。经过名校进修的虞凌云,也算是学问不浅,随便去哪家公司,都可以取得一份不错的薪水。但是,虞凌云并没有走平常路,他选择了这些年最火的行业——网贷。

  2011年,方才30岁的虞凌云展示出超出常人的贸易脑筋,他创办了国际首批互联网金融平台之一的温州贷(后改名为掌存宝),是国际最早、最大年夜网贷平台之一,并传播鼓吹取得持续多年留任全邦交易量第一的“傲人事迹”,尔后一发弗成整顿。

  2014年10月,虞凌云又创办了口袋理财,很快又成了业内有名网贷平台,至今累计交易额达338.7亿元。

  对外用尽各类耸人听闻手段催债的虞凌云,却懂得对内拉拢人心。他会向骨干成员发放巨额奖金和提成,以此稳定组织。仅2017年至2019年1月时代,虞凌云就发给庄某奖金6800万元,发给陈某奖金1300万元。

  虞凌云现在或许没想到本身会走上一条不归路,他的放贷江湖里,在金钱滚滚而来的同时,充斥着血腥与暴力。以虞凌云为首的搜集套路贷团伙,“跻身”中国套路贷十大年夜典范案例,该团伙案件由全国扫黑办督办。

  正应了那句老话,不是不报,时辰未到。

  2019年3月25日,江苏省泰州市公安机关打掉落虞凌云“套路贷”犯法团伙,解冻涉案资金9亿余元(随着案件停顿,查封、拘留收禁、解冻涉案资产达22亿余元),抓获犯法嫌疑人200多人。

  据公安部传递,2017年6月以来,犯法嫌疑人虞凌云组织人员假借搜集假贷平台名义,发布“低利钱、无担保”等虚假信息,欺骗借钱人到平台借钱,借钱时讨取身份信息及手机通信录和通话记录,放贷时直接扣除30%“砍头息”,请求借钱人了偿全款,借钱人有力了偿时,对借钱人和借钱人通信录中的亲朋、同事采取凌辱性说话、PS假贷人家眷淫秽图片等软暴力方法停止催收,逼使受益人交纳高额“过期费”。自2017年6月至2018年12月,该团伙对913万余人次实施“套路贷”犯法活动。

  2019年9月3日,公安部在河南郑州召开全国公安机关攻击“套路贷”犯法任务推动会,会上公布了“套路贷”犯法十起典范案例,个中就包含虞凌云套路贷案。

  虞凌云的本钱市场故事

  虞凌云在本钱市场的故事,源于引入报喜鸟巨资参股。

  2015年5月,报喜鸟以5500万元入股小凌鱼金融信息办事(上海)无限公司(以下简称小鱼金服),温州贷和口袋理财同一交由小鱼金服运营。

  小鱼金服设立过程当中,虞凌云固然没有白手套白狼,但却让报喜鸟注入巨资。按报喜鸟公布的协定内容,在公司设立阶段,注册资金中,虞凌云看似是出了重要资金,出资额为577.5万元,占比57.75%;报喜鸟出资30万元,占比3%:但根据协定,在增资阶段,各方赞成,报喜鸟以泉币方法增资5470万元,80万元计入注册本钱,5390万元计入本钱公积金;报喜鸟副董事长兼总经理周信忠增资1367.5万元,20万元计入注册本钱,1347.5万元计入本钱公积。而没有说起虞凌云须增资。增资完成后,报喜鸟仅占10%股分,虞凌云占52.5%股分。

  仅从该协定来看,投资完成后,小鱼金服估值为5.5亿元。虞凌云仅以577.5万元的投入,取得2.89亿的估值资产。假设按公司实有资产(注册本钱+报喜鸟及周信忠增资)合计7837.5万元来算,虞凌云以577.5万元的投入、按52.5%的占比计算,取得了实有本钱4114.69万元(7837.5×52.5%),投下去的资金刹时涨至7倍,增长逾越6倍,可谓赚得盆满钵满。

  但是,出资近4年后,报喜鸟2019年2月拟让渡小鱼金服全部股权时,已经是白菜价,仅以1000万元让渡。

  而按报喜鸟官网昔时的表露:报喜鸟构造金融投资近亿元入股温州贷,按这一投资金额算,报喜鸟的出资额还不止5500万元,如今的让渡价相关于昔时投资金额,只能用“白菜价”来描述。

  看到昔日的协作同伴由于特大年夜套路贷深陷监牢,不知道报喜鸟作何感触。

  但4年时代,报喜鸟有没有经过过程小鱼金服赚到分红呢?

  记者查阅了报喜鸟2015-2018年合计4年的年报,根据年报表露,小鱼金服2015年吃亏1897.36万元,2016年吃亏3508.97万,2017年、2018年则未予公布。

  虞凌云曾经多种荣誉加身:年度浙江金融行业供献企业家、2016年度最具行业引导力大年夜奖、年度金融科技新锐人物。但是,唏嘘往事已随风,不过黄粱梦一场。

  警方解冻华星创业实控人股权

  担任侦办虞凌云案件的泰州市公安局姜堰分局,近日忽然解冻了杭州上市公司华星创业的实控人朱定楷所持股分。

  华星创业的实控人朱定楷,也是温州商界一名无足轻重的大年夜佬。仅高中学历的朱定楷,不只是上市公司实控人,还投资多家公司,西至广阔新疆,东到繁华上海,都有其投资的身影。其还担负上海市浙江温州商会副会长、上海瑞安商会副会长等职。朱定楷也曾大年夜范围涉足网贷营业,固然参与机会比虞凌云晚了几年,但依然见证了网贷最火的年代。

  其投资的杭州速车金融信息办事无限公司(原名:温州市融泰二手车商城无限公司)重要从事车贷营业,但于2018年5月24日加入。

  其投资的更大年夜的网贷平台是上海棕牛信息科技无限公司,并且曾是该公司的法定代表人。上海棕牛旗下有搜易借、现金侠两大年夜网贷平台。上海棕牛2017年4月12日成立,注册本钱100万元。搜易借自称是智能存款搜刮信息办事平台,努力于为广大年夜下班族、个别户、蓝领等供给贴心的金融存款办事。朱定楷已于2018年4月24日加入,同日离任法定代表人。

  加入网贷行业后,朱定楷并未偃旗息鼓,而是携巨资进军本钱市场,收买上市公司,对准了杭州的上市公司——华星创业。

  上海繁银是朱定楷专为收买华星创业而设立的公司。2018年10月8日,华星创业告诉布告了上海繁银的相干收买协定。2018年12月,上海繁银以自有资金对华星创业停止增持,增持完成后上海繁银持有华星创业15.63%股分。2018年12月20日,华星创业法定代表人变革为朱定楷。

  但是,仅仅之前不到1年,朱定楷实控的上海繁银,其所持有的华星创业股分中的76%,就被泰州市公安局姜堰分局解冻了,所解冻的股分,占华星创业总股本的11.88%。而朱定楷在上海繁银的股分占比,也恰好是76%。上海繁银还有别的一名股东陈武,持股24%。

  那么,这能否是定向解冻朱定楷所持华星创业股分,临时不得而知。但上海繁银所持华星创业股分不是第一次被解冻,个中第一次解冻、解冻,第二次解冻的细节值得存眷。

  10月11日,华星创业告诉布告称,控股股东上海繁银所持华星创业股分被全部解冻。解冻履行人也是泰州市公安局姜堰分局。但该次解冻于11月16日全部解冻。而大年夜约1个月后再次解冻时,解冻比例即改成了76%。截至2019年9月30日,华星创业股东人数为3.7505万。

  华星创业日前告诉布告称,控股股东初步断定本次股分被解冻系上海繁银触及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相干案件,但未表露详细触及到甚么案件。

  虞凌云与朱定楷有诸多交集

  《逐日经济消息》记者查询拜访到,虞凌云与朱定楷交集颇多。

  交集一,朱定楷固然只是高中学历,却与卒业于宁波大年夜学并具有浙江大年夜学EMBA学位的虞凌云是老乡,地下材料显示他们均住浙江省瑞安市安阳街道。

  交集二,朱定楷生于1965年,虞凌云生于1981年,两人年纪固然相差了16岁,但倒是老了解,早在2012年就曾一同合股开公司,公司称号是温州纵天堂际贸易无限公司。

  工商信息显示,温州纵天堂际贸易无限公司于2012年7月3日成立,注册地址与虞凌云和朱定楷的住址同为瑞安市安阳街道,注册本钱100万元人平易近币。主营营业范围网罗万象,横跨十多个行业:矿产品(不含煤炭)、有色金属、钢材、化工原料(不含风险化学品)、修建装潢材料、电机设备、成套设备、塑料成品、皮革成品、服装网www.vhao.net、鞋、帽、针纺织品、工艺品、橡胶成品、家用电器、电动对象、卫生洁具、五金成品、五金交电、通信产品(不含发射设备)、日用百货批发兼批发;废旧金属收受接收;货色进出口、技巧进出口。该公司股东有金挺聪(持股34%)、蔡建芳(持股33%)、虞凌云(持股25%)、朱定楷(持股8%)。但公司存续不到3年时间,已于2015年4月14日刊出,刊出缘由是决定闭幕。

  交集三,2018年12月,华星创业聘请徐家琦(女)为副总经理,是朱定楷成为实控人后引入的高管。徐家琦1990年出身,本迷信历。

  每经记者查询拜访发明,徐家琦同时也是宁波凌鱼投资管理无限公司的总经理,而虞凌云曾是凌鱼投资的重要股东,但记者经过过程各类渠道未能查到其持股比例。

  2017年11月起,徐家琦任宁波凌鱼投资管理无限公司履行董事、总经理。凌鱼投资如今的法定代表人仍为徐家琦,虞凌云则于2018年1月11日加入,接办虞凌云股权的也是老了解——金挺聪,早在2012年就跟虞凌云和朱定楷一路协作开公司。

  交集四,担任侦办虞凌云套路贷案件的是姜堰公安分局,忽然解冻朱定楷所持有的华星创业股分的也是姜堰公安分局,华星创业的告诉布告称:上海繁银初步断定本次股分解冻系上海繁银触及到泰州市公安局姜堰分局侦办的相干案件,将来不清除公司控制权产生变更。

  华星创业知恋人士:实控人与虞凌云有过协作是现实

  虞凌云与华星创业实控人朱定楷交集颇多,而侦办虞凌云案件的姜堰公安分局又解冻了朱定楷所持有的华星创业股分,那么,虞凌云套路贷案件与华星创业究竟有甚么关系?

  对此,每经记者上个月11日接洽上了华星创业的知恋人士,发去了以下采访提纲:

  1、贵司实际控制人朱定楷曾与虞凌云有过协作,比如两边均系温州纵天堂际贸易无限公司的股东,而虞凌云“套路贷”案件也系姜堰分局侦办,请问上海繁银所持股分被公安机关解冻,能否与虞凌云“套路贷”案件有关?贵司实控人能否在从事网贷营业?

  2、工商材料显示朱定楷师长教员持有上海繁银76%股权,而姜堰分局本次解冻的股权,也是占上海繁银所持股权的76%,请问是只解冻了朱定楷自己所持华星创业股权吗?

  华星创业的知恋人士答复记者称:(实控人)与虞凌云有一些协作是现实,上海繁银也不否定,不过从未见过虞凌云来过上市公司。

  对其他成绩,这位知恋人士未予答复。记者2019年12月11日将采访提纲发给华星创业,但公司不予答复。

  12月16日,有第三方接洽记者,表示朱定楷情愿接收采访,并将朱定楷的手机号给了记者。每经记者向上市公司方面证明,该手机号确切属于朱定楷。记者随即拨打华星创业董事长朱定楷手机,在德律风中,他表示,欲望记者去杭州和他会晤沟通、采访。每经记者于12月17日凌晨两点飞抵杭州。但尔后却遭受对方的屡次反复和变卦。

  12月17日9点30分,记者接洽朱定楷指定的接洽人,商定当日上午去华星创业在杭州的办公室邻近采访。11点30分阁下,华星创业董秘张艳接洽每经记者去邻近某茶肆,等朱定楷过去接收采访。但记者达到后,又原告诉朱定楷不在杭州,大年夜概在傍晚傍晚时辰才能来。

  记者前往酒店。

  12月17日下午5点30分阁下,董秘张艳接洽记者,说朱定楷曾经到杭州。记者于下午6点25分阁下达到商定会晤的茶肆,见到了朱定楷及其助理陈姓须眉、董秘张艳、行政经理张万燕等5人。记者屡次表示将翻开灌音设备,开端对朱定楷停止采访。但朱定楷和张艳均未赞成,朱定楷表示不接收正式采访,只情愿和记者会晤沟通。朱定楷说,如今上市公司大年夜股东上海繁银的股权被警方解冻,他的压力很大年夜,欲望记者不要报导。反复沟通以后,朱表示赞成让董秘张艳12月18日书面答复此前的采访函内容。

  2019年12月18日,华星创业控股股东上海繁银对相干成绩书面答复以下:

  朱定楷师长教员今朝未从事任何网贷营业,且上海繁银科技无限公司及朱定楷师长教员自己未收到被司法机关立案查询拜访的告诉。上海繁银科技无限公司和朱定楷师长教员未收到与解冻相干的书面告诉。

  固然杭州之行没有取得更多冲破,但每经记者多方查询拜访,从知恋人士处得知朱定楷与虞凌云实际上是亲戚关系。记者随后德律风向朱定楷求证,朱定楷亲口告诉每经记者,他与虞凌云实在实际上是亲戚关系。但朱定楷也告诉每经记者,他没有参与到虞凌云套路贷案件:“要不然也就弗成能坐在这儿和你会晤了!”

  律师:警方解冻股权是甚么缘由?

  四川方策律师事务所郭刚律师认为,根据《中华人平易近共和国刑事诉讼法》和《公安机关处理刑事案件法式榜样规定》的规定,公安机关只要根据侦查犯法的须要,才可以解冻相干股权。假设一家公司控股股东股分被警方解冻,这至少解释控股股东或实际控制人触及刑事案件。详细到华星创业控股股东来看,朱定楷在上海繁银所持股分与警方解冻的股分都是76%,偶合的能够性较小,应属定向解冻朱定楷所持有的部分。

  某有名律师事务所一名不肯签字的资深律师接收每经记者采访时认为,控股股东股权被解冻,不清除控股股东对外涉嫌负债或许触及刑事案件等情况,但侦查阶段的案件,表露的信息照样比较无限的,详细解冻的缘由还得看相干告诉布告。而根据华星创业的告诉布告,上海繁银和实际控制人朱定楷比来一年不存在大年夜额债务过期,不存在因债务成绩触及的严重年夜诉讼或仲裁情况,那么有能够就是触及刑事案件。

  至于警方解冻的上海繁银所持华星创业76%股分,能否就是朱定楷所持有部分,上述律师认为,这类能够性异常大年夜。不过,还有待警方表露详细解冻缘由。

  四川路标律师事务所李凌鹏律师分析认为,朱定楷今朝人身自在,可见他自己没有涉案,只是股分涉案,这就有能够是收买华星创业资金来源出了成绩。假设上海繁银收买华星创业的资金个中有一部分是来自虞凌云,那么,警方在侦办案件过程当中,出于追赃的须要,也能够解冻上海繁银持有的华星创业股分。但只是说实际上有这类能够性,实际情况若何,须要看警方的传递及上市公司的告诉布告。

  逐日经济消息将持续报导这一事宜的最新停顿,敬请存眷!

义务编辑:张译文

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