知识点:小我外汇营业 跨境汇款

知识点:小我外汇营业 跨境汇款
2019年01月21日 16:35 新浪财经-自媒体综合

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  来源: 中国外汇 

  唐杰:今朝很多人在便利额度内购汇汇出,因收款人收款次数超4次,或汇款人汇款次数超4次,或汇款金额、收款金额累计超必定金额,自助渠道没法汇出,须要到柜台停止失职查询拜访才能汇出,客户常常问为甚么如许?要银行供给文件,可否供给这方面文件支撑?

  答:《小我外汇管理办法》及实施细则均规定了小我不得以分拆等方法回避限额监管。银行从本身风险控制出发,对涉嫌分拆交易的营业应经过过程落实内控办法,加强真实性审核。

  Stephanie:明天碰到一个客户中国居平易近甲来银行处理收款入账并计算处理结汇营业。该笔外汇为50000美元落地营业。该笔外汇的汇款人是中国境内的公司并且汇款地址为中国北京,收款人是中国居平易近甲。然则,客户甲出具了自己身份证和该汇款公司与乙签订的雇佣休息合同,甲是乙的母亲。客户甲能出具居平易近户口本证明母子关系。客户甲解释处理外汇的缘由为:其儿子乙在国外,没法处理外汇,所以公司将外汇50000美元的工资汇到甲账户,由母亲作为收款人处理收款入账并后续处理结汇营业。请问:这个营业能处理么?须要收款人供给甚么材料?

  答:不克不及处理。假设乙的身份为非居平易近,其与境内公司存在雇佣关系,而乙又是在境外,境内公司可以付出外汇给乙在境外的账户,乙可以赡养费名义从境外汇款给其母亲,银行可以处理入账等手续。

  假设乙为居平易近,其与境内公司存在休息雇佣关系,不管能否在境内,境内公司只能以人平易近币方法向其付收工资。

  Kikibear:请问境内小我外汇储蓄账户可以收取网站告白投放的佣金吗?

  答:小我外汇储蓄账户的进出范围为常常项目非运营性外汇进出,同时,为支撑跨境电商等新业态生长,关于常常项目项下小额、零碎的贸易结售汇,也能够在小我年度便利化额度内经过过程小我外汇储蓄账户处理。是以,需详细看成绩中佣金能否符合上述情况,假设符合,可经过过程小我外汇储蓄账户收结汇。

  周大年夜路:就教一下,深加工结转收汇须要审核哪些材料?关于该笔营业下的报关单审核有甚么请求?如今深加工结转根据哪些律例请求?

  答:深加工结转项下境内收付款按照《货色贸易外汇管理指引》(汇发﹝2018﹞38号)及其《实施细则》停止管理。银行根据企业名录状况和真实性审核请求审核材料处理营业,银行可以请求企业供给进出口合同和深加工结转报关单。

  骆骆:境外公司给境内小我汇款用处为律师费,能否可以入账?

  答:由银行掌握交易的真实性和合法性。

  妮:生活费应当申报哪个编码?

  答:该成绩教笼统,需根据不合情况停止申报。如境内居平易远因公出差生活费,应申报在“223010办事贸易-观光-公事及商务观光”项下;如在境外居留时间逾越一年的生活费,应申报在“223022办事贸易-观光-私家观光-留学及教导相干观光(一年以上)”项下;如境外居留时间不逾越一年(含一年)的生活费,应申报在“223023办事贸易-观光-私家观光-留学及教导相干观光(一年及一年以下)”项下…

  依梦千寒:请问台湾居平易近到境内购房须要供给哪些材料?银行需做哪些操作?客户能否须要到外汇局事前立案?

  答:台湾居平易近到境内购房应按照《本钱项目外汇营业操作指引(2017版)》6.24条的有关规定直接在银行处理手续,所需材料以下:1.境外机构设立的境内分支、代表机构供给有效注册挂号证明;港澳居平易近供给《港澳居平易近来往边疆通行证》、台湾居平易近供给《台湾居平易近交往大年夜陆通行证》、华裔供给侨务部分出具的认定证明、其他境外小我供给护照等有效身份证明。2.商品房发卖合同或预售合同。3.房地产主管部分出具的该非居平易近在地点城市购房的商品房预售合同挂号立案等相干证明(购买现房及二手房的,应供给房地产主管部分出具的相干产权挂号证明文件)。4.如拜托他人处理,应供给经公证的授权拜托书及受托人的有效身份证明。

  Amy:境内小我可以向境外机构汇款用于捐赠吗?

  答:《国度外汇管理局关于境内机构捐赠外汇管理有关成绩的告诉》(汇发[2009]63号)规定:境内企业接收或向境外盈利性机构或小我捐赠,按照跨境投资、对外债务债务有关规定处理,没有对境内小我与境外机构或境外小我之间的捐赠做出明白规定,且按照《捐赠法》的有关规定,只要明白用于公益的资金才可以定性为捐赠。境内小我向境外机构的汇款假设不克不及肯定为公益用处,则境内小我不克不及以捐赠名义汇出该项资金。由于捐赠项下的相干规定尚存在须要完美的处所,如遇个案事项请商本地外汇局处理。

  顏:个别工商户开立的外汇结算账户,可以直接收办事贸易项下(如平易近宿预定付出的住宿费)的外汇吗?

  答:需根据个别工商户开户时供给的营业执照与该平易近宿能否分歧等情况详细肯定。

  顏:小我开平易近宿,挂在境外平台给本国人预定房间,预定产生的住宿费由平台汇出去给小我。须要开立甚么账户?银行处理此类营业若何审核?

  答:按境内不得以外币计价结算的准绳,国际平易近宿的住宿费普通也应收取人平易近币。特别情况下需预收外币的,由银行停止真实性和合法性审核。

  新北支行_周敏:小我外汇国外汇入,姓与名拼音与国际汉语拼音次序相反,可否入账?

  答:假设是境内小我,小我支出可否入账重要根据外汇资金来源的真实性和合法性断定。

  韦韦韦小宝:企业已刊出,然则其境内资产变现账户及本钱金账户还缺乏额,请问企业可以用该余额直接作为企业清理款汇出境外给原股东吗?

  答:成绩提的不是很清楚,这里假定一下:假设该企业开过外汇本钱金账户,那么这个企业能够是外商投资企业。外商投资企业刊出时,应当实施法定的清理手续,经过清理审计后肯定残剩家当,按股权比例将残剩家当停止分派,按规定在注册地银行处理外汇刊出挂号后,属于本国投资者的家当可以汇给外方股东。

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义务编辑:郭建

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