徽商银行支行行长亲设理财骗局 中信银行员工送10亿

徽商银行支行行长亲设理财骗局 中信银行员工送10亿
2019年12月09日 07:58 时代周报

  原标题:引导多家银行!徽商银行一行长亲设骗局 中信银行员工送10亿

  来源:时代周报

  原创 | 时代周报(Timeweekly) 文 | 叶万

  一个马脚百出的理财骗局,竟有银行员工送出巨款,毕竟怎样回事?

  11月30日,中国裁判文书网公布的一路非国度任务人员受贿案,揭开了一个由徽商银行多人精心设计,中信银行员工为攫取600万元巨额“参谋费”而合营实施、乃至主动推动的理财骗局,涉案金额高达10亿元。

  时代周报新媒体(Timeweekly)记者发明,

  涉案的徽商银行蚌埠固镇支行行长常某,除参与设局欺骗中信银行出资购买虚假理家当品外,还曾协助他人欺骗银行存款。

  而真实的主犯王某某,持续作案三次,累计从银行欺骗了14亿元巨资。

  1

  为牟私利,员工“上当”

  中信银行受愚理财的任务,最早得从2015年说起。这一年5月,时任徽商银行蚌埠固镇支行行长常某,与王某1、陈某1、肖世兴等人商讨,环绕常某的银行行长身份,初步提出在徽商银行做一笔理财营业。

  但是这笔所谓的理财营业,并不是是一场正常的金融活动。

  常某等人的真实筹划,是以徽商银行蚌埠固镇支行发卖理家当品为由,骗取出资方将理财资金存入该支行,再经过过程虚假手续将钱骗出。

  肖世兴告诉另外一人赵朋后,赵朋接洽廊坊银行倾销该款理家当品,但未未遂。后赵朋又接洽了北京全球泰达融资租赁无限公司副总经理商某,让商某赞助寻觅出资方;商某便接洽了平易近生证券河南分公司资产管理部副总经理吕某,让吕某赞助寻觅出资方。

  吕某前后接洽浙商银行兴业银行,均未获获成功。而后吕某又经过过程天津信唐公司同业部张某2,在2015年10月,成功与中信银行总行营业部员工李某取得接洽,向其倾销所谓的徽商银行10亿元2年期保本理家当品,年化收益率5%。

  李某见有益可图,遂先提出将5%的年化利率拆分为4.5%+0.5%,后因4.5%的年化利率不克不及满足中信银行总行的收益请求,又将之拆分为4.7%+0.3%。

  个中4.7%写入理财协定,由徽商银行定期付出;而0.3%则以签订财务参谋办事协定的方法,由应用资金的企业一次性付出。

  在李某的联系操作下,这笔钱从资金应用方力赛公司转入国元证券。李某承诺赐与后者必定的财务管理费,并吩咐对接人“不要对交际换”。2015年12月,李某从中信银行“前哨”离职,转而参加安然银行北京分行。

  李某曾屡次试图将上述0.3%、算计高达600万元的财务参谋费转出,但国元证券引导认为其行动属于“洗钱”,不予赞成转出。

  直到案发后,这600万元被警方解冻在国元证券公司账上。 李某不只是“竹篮取水一场空”,还迎来了监牢之灾。

  2

  支行行长亲设骗局

  本来常某等人只是设计了5%年化收益率的理财骗局,并未想到李某接触后会提出拆分利率的做法。不过为了让骗局显得真实一些,他们照样根据徽商银行的“聪明理财”产品,修改出了新的产品解释书等材料。

  但是这个骗局照旧马脚百出,最重要的一点,中信银行方面请求的徽商银行一级分行行长核章面签等,仅任支行行长的常某明显不克不及胜任。情急之下,这群造孽分子想到的是找人假装行长面签,和应用捏造印章、名片等。

  作为核保核签人的李某,既纰谬理家当品与徽商银行官网地下的产品内容不分歧,和随便修改产品解释书等背规行动提出贰言;也纰谬核章面签、用章审批等法式榜样作出严格查对,“高抬贵手”就放了之前。

  乃至在常某等人没法供给徽商银行总行授权书时,李某还应用本身的员工身份主动调和放款,助其成功行骗。

  2015年11月,中信银行经过过程通道公司千石公司将10亿元理财资金转入徽商银行蚌埠固镇支行,后唯一2亿元被用于购买与协定不分歧的理家当品。

  2016年6月,徽商银行蚌埠分行发明王某1等人捏造其公章及其行长钟秋实实名章,用于对外签订理财合同,因而书面向蚌埠市公安局经侦大年夜队报案,这起触及10亿元的欺骗案终究“东窗事发”。 但是直到案发,中信银行也只收回了5.3亿元,残剩4.7亿元未追回。

  3

  主犯涉多起欺骗

  实际上,应用“萝卜章”(即捏造的公章)虚拟理家当品、欺骗中信银行出资10亿元购买,其实不是常某等人的独逐一次作案。用“惯犯”来描述这伙人,或许会显得加倍贴切一些。

  2017年4月,蚌埠市公安局经侦支队副队长高忠田曾表露了一路欺骗犯法嫌疑人叛逃出境被抓回的案件,涉案金额高达14亿元。

  时代周报新媒体(Timeweekly)记者发明,常某在此案中扮演侧重要角色,且案中的主犯王某某,很能够就是上述裁判文书中提到的、指示虚拟理家当品和捏造印章的王某1。 警方描述,山西运城的王某某常日里与银行从业人员来往密切,对行业规矩和银行之间的接洽比较懂得。2014年5月因旗下淀粉成品公司资金链重要,王某某便伙同本地一家银行的经理段某,在其协助下捏造专业材料和发布虚假存款信息,成功地从本地别的一家银行欺骗存款4亿元。 成功套现后不久,王某某将2亿元以高利贷的情势放给安徽蚌埠市的一家企业,在此过程当中便结识了时任徽商银行蚌埠固镇支行的行长常某,并拉拢其为假贷供给担保。

  后来,假贷的企业因运营不善有力了偿存款,作为担保人的常某也有力了偿,在王某某的威逼困惑之下被拉上“贼船”。

  王某某请求常某与其“协作”,从银行弄点钱出来。常某没有拒绝,而是应用银行行长的身份便利供给了作案条件,赞助王某某成功欺骗、套现资金10亿元。 2016年5月,由于第一期4亿元的存款行将到期,王某某找到段某预备第三次作案。

  但是这一次,段某捏造的身份被银行当场识破,王某某闻声出逃至缅甸,在整容后预备再次叛逃时被警方侦知抓获。

  作为设局者之一的常某,固然在骗局中取得了4000多万元,但在案发后异样被警方抓捕,这笔巨额“好处费”也被追回。 有道是:天网恢恢,疏而不漏。

义务编辑:张文

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